НБУ впроваджує стандартизовані підходи до моніторингу платіжних операцій
Національний банк України (НБУ) планує посилити контроль за платіжними операціями, запроваджуючи єдині стандартизовані підходи до моніторингу, що є частиною управління операційними ризиками для надавачів платіжних послуг.
Регулятор оприлюднив проєкт постанови, що передбачає обговорення порядку контролю за платіжними операціями надавачами платіжних послуг.
У проєкті визначені контрольні заходи у межах моніторингу платіжних операцій, а також можливість самостійного впровадження правил моніторингу. Зокрема, буде створено перелік ознак нетипової поведінки користувачів.
Банки отримають розширені повноваження для зупинки платіжних операцій, вимоги додаткової верифікації клієнтів, встановлення лімітів на транзакції, блокування карток та закриття рахунків.
До підозрілих дій, на які має реагувати фінансова установа, відносяться масове відкриття рахунків, аномальна частота переказів, швидкий транзит коштів, а також часта зміна телефонних номерів чи пристроїв.
Надавачі послуг зобов’язані вивчати профіль активності користувачів та фіксувати відхилення. Кожній транзакції буде присвоєно маркер ризику: низький (автоматичне виконання), середній (можлива зупинка для перевірки) або високий (автоматичне зупинення до з’ясування деталей).
Ці заходи є додатковим інструментом контролю і не скасовують вимог традиційного фінансового моніторингу.
НБУ зазначає, що ухвалення проєкту акта сприятиме вдосконаленню та стандартизації підходів надавачів платіжних послуг до контролю за платіжними операціями.
Нагадаємо:
Раніше повідомлялося, що Національний банк зобов’язав банки перевіряти підрядників та інших контрагентів, які надають їм критичні послуги.
